Pelo menos seis empresas do portfólio da Berkshire Hathaway estão atualmente a beneficiar da inteligência artificial (IA).
Warren Buffett administrou o Berkshire Hathaway (BRK.A 1,66%) (BRK.B 1,35%) Foi fundada em 1965 como uma empresa de investimentos. Nesses 59 anos, ele levou o conglomerado a um retorno médio anual de 19,8%. Isto é quase o dobro do retorno médio anual alcançado pelas empresas. S&P500 Índice para o mesmo período.
Em termos de dólares, mil dólares investidos em ações da Berkshire em 1965 teriam crescido para 43 milhões de dólares no final de 2023. O mesmo investimento no S&P 500 valeria apenas US$ 312.230.
Buffett prefere comprar ações de empresas com crescimento estável, rentabilidade consistente, equipas de gestão fortes e iniciativas favoráveis aos acionistas, como planos de dividendos e programas de recompra de ações. Uma coisa sobre o Sr. Buffett Eu não Como ele segue as últimas tendências do mercado de ações, ele não acumulará ações de inteligência artificial (IA) só porque elas estão produzindo os melhores retornos no momento.
Dito isto, pelo menos seis das 47 ações que já fazem parte da carteira de títulos negociados publicamente no valor de 410 mil milhões de dólares da Berkshire alavancam alguma forma de IA. Aqui, apresentaremos cada empresa e seus esforços na área de IA.
Fonte da imagem: Motley Fool.
1. Apple: 44,8% do portfólio da Berkshire Hathaway
maçã (AAPL 1,30%) Esta é a maior posição da Berkshire. A empresa gastou cerca de 38 mil milhões de dólares a acumular ações desde 2016, e essa posição vale agora 184 mil milhões de dólares, mesmo depois de a Berkshire ter vendido 13% da sua participação por razões fiscais no início deste ano. A Apple fabrica alguns dos dispositivos de consumo mais populares do mundo, começando com seu carro-chefe, o iPhone, e poderá em breve se tornar um dos maiores players no espaço de IA.
A Apple acaba de anunciar o software Apple Intelligence desenvolvido em parceria com a OpenAI, os criadores do ChatGPT. O lançamento está programado para setembro junto com o novo sistema operacional iOS 18, o que resultará em uma revisão completa de muitos dos produtos de software existentes da empresa.
O assistente de voz Siri é desenvolvido com ChatGPT, que permite aos usuários ler resumos de e-mail com um único toque em seu aplicativo de e-mail. O Apple Intelligence também pode transcrever gravações de áudio, para que os usuários gastem menos tempo digitando.
Com mais de 2,2 mil milhões de dispositivos Apple em todo o mundo, a empresa poderá tornar-se o maior distribuidor de IA aos consumidores. Alguns analistas de Wall Street esperam que o próximo iPhone 16 conduza um ciclo de atualização massivo, já que há rumores de que apresentará novos chips poderosos projetados especificamente para lidar com cargas de trabalho de IA.
2. Bank of America: 10,5% da carteira da Berkshire Hathaway
A primeira compra de ações da Berkshire foi banco americano (BAC -0,53%) Foi fundada em 2007 e hoje é a segunda maior holding do conglomerado.
Os investidores provavelmente não associarão a indústria bancária à tecnologia de ponta, uma vez que esta se move muito lentamente. Mas o Bank of America foi um dos primeiros a adotar a IA, lançando uma assistente de IA chamada Erica em 2018. Erica pode lembrar os clientes sobre contas futuras, identificar transações anteriores e até oferecer ideias para economizar dinheiro e reduzir dívidas.
Nos últimos seis anos, Erica registrou mais de 2 bilhões de interações com clientes e a adoção está acelerando. O Bank of America apresentou recentemente Erica a clientes empresariais que utilizam a plataforma CashPro, e o chatbot já está a resolver 43% das consultas de forma autónoma, sem intervenção humana.
Ferramentas de IA como o Erica têm o potencial de reduzir o número de funcionários nos bancos, especialmente nos departamentos de atendimento ao cliente, e essas economias de custos podem se traduzir em aumentos significativos nas receitas.
3. Coca-Cola: 6,1% do portfólio da Berkshire Hathaway
ano passado, Coca (KO 0,95%) A IA generativa agora pode criar uma nova bebida chamada Coca-Cola Y3000. Este modelo de IA usou dados de clientes para prever qual será o sabor das bebidas populares em 3.000. É uma grande jogada de marketing que mostra a abordagem progressiva da Coca-Cola em relação à tecnologia, e a empresa também contratou um “Chefe de IA Generativa”. Em 2023.
A empresa assinou recentemente um contrato de cinco anos com microsoft, comprometendo-se a gastar US$ 1,1 bilhão na plataforma de nuvem Azure e seus serviços generativos de IA. A Coca-Cola usa o Azure para integrar a IA em toda a sua organização, capacitando tudo, desde o marketing até a fabricação e a cadeia de suprimentos.
A Berkshire gastou US$ 1,3 bilhão entre 1987 e 1994 para acumular 400 milhões de ações da Coca-Cola. A Berkshire nunca vendeu uma única ação e sua posição está atualmente avaliada em US$ 25,1 bilhões. Além disso, a Berkshire receberá 776 milhões de dólares em dividendos da Coca-Cola só este ano, destacando os poderosos efeitos dos juros compostos ao longo do tempo.
4. Visa: 0,5% do portfólio da Berkshire Hathaway
visto (V 1,22%) Com mais de 4,4 bilhões de cartões em circulação em todo o mundo, somos o maior emissor do setor. A Visa não empresta dinheiro. A empresa simplesmente opera uma rede de pagamento. Isso significa que ele ganha um fluxo constante de comissões que aumentam à medida que mais vendedores e consumidores ingressam em seu ecossistema. Está na direção de um investidor paciente de longo prazo como Buffett, e é por isso que a Berkshire possui essas ações desde 2011.
A Visa combate constantemente a fraude, incluindo ataques de enumeração altamente automatizados que utilizam bots para explorar vulnerabilidades de rede. A empresa acaba de anunciar novas ferramentas baseadas em IA para sua plataforma Visa Account Attack Intelligence (VAAI). A ferramenta identifica ataques e atribui pontuações de forma autônoma, permitindo que os bancos tomem decisões mais informadas sobre quando bloquear transações em nome de seus clientes.
Mas isso não é tudo. As novas ferramentas de processamento da Visa em nome dos bancos intervêm quando os bancos sofrem cortes de energia ou interrupções na rede, utilizando IA para aprovar e negar transações para que os clientes possam continuar a receber serviço ininterrupto.
A Visa processou mais de 72 bilhões de transações somente no último trimestre e, com tanto volume e dados, a automação é essencial. Portanto, os investidores devem esperar que esta empresa ultrapasse os limites da inovação quando se trata de IA.
5. Amazon: 0,5% do portfólio da Berkshire Hathaway
Adquirida pela Berkshire Amazonas (AMZN -0,29%) Mas Buffett expressou frequentemente arrependimento por não ter identificado esta oportunidade mais cedo. A Amazon expandiu-se para além das suas raízes no comércio eletrónico e agora opera em streaming de vídeo, publicidade digital, computação em nuvem e IA.
A divisão de nuvem da Amazon Web Services (AWS) está investindo pesadamente em IA. A empresa desenvolve seus próprios chips, seus próprios modelos de linguagem em larga escala (LLMs) e até mesmo seus próprios aplicativos, que podem ser usados por empresas e desenvolvedores para criar seus próprios produtos de IA ou melhorar suas tarefas diárias. Vida cotidiana.
A Amazon também usa IA para impulsionar o mecanismo de recomendação da Amazon.com. Aprenda o que seus clientes gostam e mostre-lhes mais desses produtos para aumentar as vendas. Além disso, os vendedores podem usar o software de IA da Amazon para criar páginas de produtos com descrições e imagens envolventes.
A Amazon acaba de ingressar no clube de luxo de US$ 2 trilhões e pode ter muitas vantagens a longo prazo graças à IA.
6. Snowflake: 0,2% do portfólio da Berkshire Hathaway
floco de neve (neve -1,76%) Não se enquadra nos padrões habituais de Buffett. Embora a empresa de computação em nuvem esteja crescendo, está longe de alcançar lucratividade e não retorna nenhum lucro aos acionistas. A Berkshire adquiriu a Snowflake na época de seu IPO em 2020, e um dos principais tenentes de Buffett provavelmente tomou a decisão.
A nuvem de dados da Snowflake ajuda as organizações a agregar dados, eliminando silos e permitindo análises mais eficazes, mesmo quando os dados estão espalhados por várias plataformas de nuvem. No ano passado, a empresa anunciou o Cortex AI, que oferece às empresas as ferramentas para desenvolver modelos de IA combinando seus próprios dados com LLMs prontos para uso.
Cortex AI também inclui várias ferramentas baseadas em IA. Os chatbots copiloto entendem a linguagem natural e podem fornecer assistência em toda a plataforma Snowflake. O Document AI também permite que os desenvolvedores extraiam rapidamente dados valiosos de fontes não estruturadas, como contratos e faturas.
A Snowflake está bem posicionada para crescer no mundo da IA, mas suas ações são muito caras, então os investidores devem agir com cuidado.
