Em 1999, a Comissária da Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC), Christy Goldsmith Romero, estabeleceu um novo Comitê Consultivo de Tecnologia (TAC) para ajudar em questões na interseção de tecnologia, legislação, política e finanças. Em 2023, Nicole Turner Lee, Diretora do Brookings Center for Technology Innovation, foi nomeada membro e copresidente do Subcomitê de Tecnologias Emergentes e em Evolução e foi coautora do relatório pioneiro e inédito do subcomitê. ”,Inteligência artificial responsável nos mercados financeiros: oportunidades, riscos e recomendações” A importância deste relatório aumenta à medida que a administração Biden-Harris trabalha em prol de uma inteligência artificial (IA) segura e confiável, e a Declaração de Princípios e Práticas de IA foi disponibilizada em uma ordem executiva recente da Casa Branca e é codificada.
A crescente adoção da IA no setor dos serviços financeiros remodelará setores inteiros, desde o retalho até aos serviços e operações de back-end. Este relatório, composto por um grupo de ilustres especialistas do subcomitê que trabalham não apenas em IA, mas também em derivativos e mercados comerciais, examina as oportunidades e os desafios da adoção e uso de IA por entidades regulamentadas pela CFTC, incluindo organizações comerciais. um resumo dos resultados. Mercado de derivativos dos EUA, incluindo futuros, opções e swaps. Em particular, esta agência tem jurisdição sobre mercados de contratos designados, instalações de execução de swap, câmaras de compensação de derivados e repositórios de dados de swap. Este relatório define o contexto, define termos-chave (incluindo “IA responsável”) e analisa o cenário atual da política de IA, juntamente com as vulnerabilidades existentes e hipotéticas nos mercados-alvo. As informações contidas no relatório também destacam casos de uso valiosos para IA em serviços financeiros, incluindo detecção de fraude, gestão de risco e identificação, execução e backtesting de estratégias de negociação.
O relatório termina com cinco recomendações detalhadas à CFTC. A proposta pede o aproveitamento dos poderes de convocação do comitê para se concentrar em mesas redondas entre entidades registradas que possam considerar a adoção e o uso da estrutura de gerenciamento de risco de IA promovida pelo Instituto Nacional de Padrões e Tecnologia (NIST). O relatório também afirma que a Comissão realizará uma análise de lacunas jurídicas para sistemas autónomos de IA, coordenará a política de IA com outras agências, como a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), e garantirá que os modelos de IA em finanças autónomas sejam apropriados. envolver o pessoal no diálogo nacional e internacional sobre a utilização. sistema.
Em teoria, a IA é uma ferramenta potencialmente valiosa para as partes interessadas internas e externas da CFTC, bem como para os mercados financeiros globais em geral. No entanto, apesar do seu valor potencial, a utilização da IA pelas empresas registadas na CFTC requer mais investigação e discussão, incluindo uma maior consciencialização sobre as capacidades dos modelos automatizados de tomada de decisão e a governação necessária. Os reguladores e os clientes não têm conhecimento direto das entidades registadas na CFTC que atualmente utilizam a IA e do nível de transparência e responsabilização que estas empresas tiveram até à data. Diferentes tecnologias (preditivas, algorítmicas, generativas ou outros modelos de fronteira) e para que casos de utilização. Outras considerações incluem o desenvolvimento responsável, a qualidade dos dados de formação, o grau de envolvimento humano em modelos de negociação autónomos, a privacidade dos dados, a auditoria e a supervisão, e a CFTC a implementar todas ou algumas destas atividades propostas.
O EO da Casa Branca sobre IA exige que as agências federais e as comissões reguladoras considerem cuidadosa e substantivamente como planejam desenvolver, usar e avaliar as tecnologias de IA no âmbito de suas funções. O relatório da CFTC estabelece uma abordagem abrangente para identificar e mitigar os riscos de IA em cenários como transações financeiras, ao mesmo tempo que fornece uma abordagem abrangente para identificar e mitigar os riscos de IA em cenários como transações financeiras. . Descrição do caso de uso de IA. O secretário Goldsmith-Romero foi recentemente nomeado pelo presidente Biden para presidir a Federal Deposit Insurance Corporation. É muito provável que ela também traga uma estratégia de IA bem pensada para a organização, que desempenha um papel crítico na economia nacional.
