Funcionários do CT alertam os residentes sobre o aumento da fraude em pagamentos peer-to-peer

HARTFORD — Um consumidor de Connecticut perdeu US$ 100 mil para alguém se passando por escritor ucraniano. Algumas pessoas estão sendo enganadas quando golpistas se passam por bancos e obtêm informações confidenciais de contas por meio de aplicativos populares de pagamento ponto a ponto.

O senador Richard Blumenthal e o comissário estadual de proteção ao consumidor, Brian Cafferelli, disseram na segunda-feira que o aplicativo de câmbio Zelle é irreversível e facilmente explorado por criminosos, deixando as vítimas do golpe perdidas.

“Meu escritório está cheio de pessoas que dizem que foram enganadas por Zelle”, disse Blumenthal em entrevista coletiva matinal, alertando que milhões de consumidores em todo o país estão em risco. Existem aproximadamente 120 milhões de usuários do aplicativo Zelle, acrescentou.

“Esses aplicativos de pagamento ponto a ponto facilitam e permitem fraudes e fraudes, e Zelle é de longe o maior”, disse Blumenthal. “As transferências são instantâneas e não podem ser revertidas. Zelle se diferencia do Venmo e Cash App pela escala, irreversibilidade dos pagamentos, permanência e até velocidade das transferências. Por enquanto, pessoal, vocês devem estar cientes de que Zelle está sendo explorado por golpistas e fraudadores. Quer você tenha acabado de ganhar um prêmio, um ente querido esteja com problemas, você tenha acabado de começar um novo emprego ou o romance da sua vida tenha acabado de acontecer. Você pode obtê-lo em um aplicativo relacionado ou você tem dívidas com serviços públicos e está planejando isso. aposentar-se em breve.

Num outro cenário de fraude, os fraudadores se passam por funcionários de bancos e pedem aos consumidores que transfiram dinheiro de suas contas bancárias. Ele disse que grandes instituições financeiras como JPMorgan Chase, Wells Fargo e Bank of America são responsáveis ​​por 73% de todas as transações Zelle e pouco fizeram para combater a fraude.

“Os bancos normalmente negam reembolsos. Esses tipos de transações devem ser protegidos da mesma forma que as transações com cartão de crédito são protegidas”, disse Blumenthal, acrescentando que enfatizou a necessidade de reembolsos dentro de 24 horas. Blumenthal, presidente do Subcomitê Permanente de Investigações do Senado, está programado para realizar uma audiência com funcionários desses três bancos neste verão.

“A imaginação de um golpista é ilimitada”, disse Blumenthal, que liderou recentes audiências para vítimas de fraude. As suas histórias e recomendações legislativas serão compiladas num futuro relatório da comissão.

“O importante é que agora existe autoridade para introduzir muitas dessas reformas”, disse Blumenthal. “Zelle pode fazer um trabalho melhor sozinho no policiamento e prevenção destas fraudes, o que é realmente a solução mais eficaz. “O FDIC, o Gabinete do Controlador da Moeda, tem agora autoridade para implementar mais poderes para os bancos. ”

Cafferelli disse que os consumidores estão se tornando mais suscetíveis à fraude à medida que os crimes se tornam mais sofisticados. “Se os fraudadores conseguissem obter essas informações, poderia ser extremamente difícil recuperar seus fundos, mesmo que você conseguisse recuperá-los. Gostaríamos de enfatizar que a melhor ação é sempre a prevenção”.

No golpe de US$ 100.000, os golpistas contataram um homem em Connecticut por meio do site de mídia social. Diz-se que ele se disfarçou de Os moradores usaram o site do PayPal para enviar dinheiro, mas o DCP não conseguiu receber o dinheiro, disse Cafferelli. Cafferelli disse que o golpe Zelle mais comum é o chamado “golpe de co-pagamento”, em que alguém se passando por representante de um banco envia uma mensagem que soa como um alerta de fraude.

“A tecnologia dos golpistas para fazer parecer que estão sendo contatados por uma agência legítima é realmente assustadora”, diz ele. “Nesse cenário maluco, eles pedem que você envie dinheiro para eles para provar que não é uma fraude. Eles então vinculam a conta bancária ao seu Zelle e realmente enganam você. enviando o dinheiro. '' Os bancos nunca pedirão que você envie dinheiro para si mesmo. ”

Cafferelli e Blumenthal disseram que quanto mais instruídos os consumidores forem, mais seguros eles estarão. “As pessoas deveriam dizer aos seus amigos e parentes que os bancos não vão ligar para eles para obter informações”, disse Blumenthal. “O IRS não ligará para você. Provavelmente não é animador ter seu neto, trabalhador de serviços públicos ou novo amante pedindo dinheiro por causa de Zelle.”

Zelle, que mora no Arizona, não respondeu a um pedido de comentário. A empresa disse em um comunicado de imprensa recente que está tentando ajudar os americanos mais velhos a detectar fraudes.